La déclaration d’impôt est un exercice annuel qui s’impose à tous les contribuables. Mais, si vous cherchez à optimiser votre fiscalité et à réduire votre facture d’impôt, il est important de connaître les déductions et crédits d’impôt auxquels vous pouvez prétendre. Pourtant, nombreux sont ceux qui passent à côté de ces avantages fiscaux par méconnaissance ou par négligence. Ce contenu passe en revue les déductions et crédits d’impôt les plus souvent oubliés afin de vous aider à profiter pleinement de votre déclaration.
Sommaire
Les déductions fiscales fréquemment négligées
Vous vous demandez combien d’impôts vous allez payer en fonction de votre salaire ? Pour établir une déclaration d’impôt optimale, il faudra prendre en compte l’ensemble des déductions fiscales qui vous reviennent de droit. Celles-ci permettent de soustraire certaines dépenses de votre revenu imposable pour réduire ainsi le montant sur lequel vous serez imposé. Voici quelques déductions souvent négligées par les contribuables.
Frais professionnels réels
Si vous optez pour la déduction des frais réels plutôt que pour l’abattement forfaitaire de 10 %, vous pouvez déduire un large éventail de dépenses liées à votre activité professionnelle. Cela inclut les frais de transport (carburant, péages, entretien du véhicule), les frais de repas, les frais de télétravail, les équipements professionnels, etc. Mais pour réaliser des économies plus intéressantes sur votre impôt, nous vous conseillons de tenir un registre détaillé de ces dépenses.
Dons aux associations
Les dons effectués à des organismes d’intérêt général (associations, fondations, etc.) ouvrent droit à une déduction fiscale égale à 66 % du montant versé, mais il est prévu une limite de 20 % de votre revenu imposable. Pensez surtout à rassembler vos reçus fiscaux et à les reporter dans votre déclaration, car cette déduction généreuse est souvent oubliée par les contribuables.
Pensions alimentaires
Si vous versez une pension alimentaire à un enfant majeur ou à un ascendant dans le besoin, vous pouvez déduire ces sommes de votre revenu imposable, sans plafond. Cette déduction est fréquemment négligée, alors qu’elle peut représenter un véritable avantage fiscal pour les personnes concernées.
Frais de scolarité
Les frais de scolarité pour les enfants poursuivant des études supérieures peuvent être déduits du revenu imposable. Toutefois, vous devez rester dans la limite de 61 euros par enfant au collège, 153 euros au lycée et 183 euros dans l’enseignement supérieur. Cette déduction est souvent méconnue des parents qui peuvent pourtant en bénéficier chaque année jusqu’à la fin des études de leur enfant.
Quels sont les crédits d’impôt souvent oubliés ?
Contrairement aux déductions fiscales, les crédits d’impôt viennent directement en diminution du montant de l’impôt à payer. Ils sont particulièrement avantageux, car ils permettent de réduire votre facture fiscale euro pour euro.
Emploi d’un salarié à domicile
Si vous employez un salarié à domicile pour des tâches comme le ménage, la garde d’enfants ou l’assistance aux personnes âgées, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt égal à 50 % des dépenses engagées. Mais il faudra respecter un plafond de 12 000 euros par an (plus 1 500 euros par enfant à charge et par membre du foyer fiscal de plus de 65 ans).
Transition énergétique
Les dépenses liées aux travaux de rénovation énergétique de votre habitation principale (isolation, chauffage, fenêtres, etc.) peuvent ouvrir droit à un crédit d’impôt de 15 à 50 % des dépenses engagées. Mais, une limite de 8 000 euros pour une personne seule et 16 000 euros pour un couple s’impose.
Frais de garde d’enfants
Les parents qui font garder leurs enfants de moins de 6 ans à l’extérieur du domicile (crèche, assistante maternelle, garde à domicile, etc.) peuvent bénéficier d’un crédit d’impôt égal à 50 % des dépenses engagées, dans la limite de 3 500 euros par enfant.
Cotisations syndicales
Les salariés et retraités qui adhèrent à un syndicat professionnel peuvent bénéficier d’un crédit d’impôt égal à 66 % des cotisations versées avec un plafond de 1 % de leur revenu brut à respecter.
Nos astuces pour ne rien oublier sur votre déclaration d’impôts
Pour ne rien laisser passer lors de la déclaration, pensez à bien conserver tous vos justificatifs (factures, reçus, attestations, etc). Classez-les soigneusement tout au long de l’année. Cela vous fera gagner un temps précieux au moment de remplir votre déclaration.
De plus, il faudra tenir un tableau récapitulatif de vos dépenses déductibles et éligibles à des crédits d’impôt. Notez-y les montants, les dates et la nature des frais engagés. L’objectif d’avoir une vue d’ensemble et de ne rien oublier. N’hésitez pas non plus à vous renseigner sur les nouveautés fiscales de l’année, car de nouveaux avantages peuvent avoir été introduits.
Enfin, si votre situation fiscale est complexe ou si vous avez un doute, ne restez pas seul face à votre déclaration. Faites appel à un professionnel de la fiscalité qui saura vous conseiller et vous guider.
